Perché ogni azienda dovrebbe tutelarsi con una Polizza All Risks.

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Ogni azienda, indipendentemente dalle dimensioni o dal settore in cui opera, è esposta a una molteplicità di rischi che possono verificarsi in qualunque momento. Un evento imprevisto – come un incendio, un furto, un danno accidentale o un infortunio sul lavoro – può mettere seriamente in difficoltà la continuità operativa dell’impresa, causando danni economici ingenti, interruzioni dell’attività e ripercussioni legali.

Una Polizza All Risks rappresenta la forma di copertura più completa e avanzata disponibile sul mercato. A differenza delle polizze tradizionali che elencano solo i rischi coperti, la All Risks copre tutti i danni materiali e diretti subiti dai beni assicurati, ad eccezione di quelli espressamente esclusi. Questo significa maggiore protezione, minori incertezze e copertura anche per eventi inaspettati o rari.

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I principali vantaggi:

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• Tutela globale: protegge beni, immobili, macchinari, merci, attrezzature e documenti.

• Continuità aziendale: copre i danni da interruzione dell’attività produttiva o commerciale.

• Responsabilità civile integrata: ti mette al riparo da richieste di risarcimento da parte di terzi o dipendenti.

• Personalizzazione: è una copertura altamente flessibile, adattabile alle esigenze specifiche della tua azienda.

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Cosa copre una Polizza All Risks?

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Incendio

Un evento spesso sottovalutato ma tra i più dannosi. La polizza protegge l’azienda da:

• Danni materiali a fabbricati, macchinari, arredi e merci

• Costi di demolizione, sgombero e ricostruzione

• Perdita di redditività dovuta all’interruzione dell’attività

 Furto e atti vandalici

Difendere i propri beni da furti o atti dolosi è fondamentale per garantire la stabilità operativa. La copertura prevede:

• Risarcimento per beni sottratti o danneggiati

• Protezione per guasti agli infissi causati da effrazione

• Possibilità di estensioni a rapina o scippo

 

Responsabilità Civile: la protezione che fa la differenza.

Un sinistro che coinvolge terzi o dipendenti può generare richieste di risarcimento importanti. Per questo è essenziale prevedere una tutela mirata:

Responsabilità Civile verso Terzi (RCT)

Copre i danni involontariamente causati a clienti, fornitori o altri soggetti esterni. Alcuni esempi:

• Infortunio di un visitatore nei locali aziendali

• Danni provocati a immobili confinanti

• Malfunzionamenti di prodotti o impianti aziendali

Responsabilità Civile verso i Prestatori di Lavoro (RCO)

Tutela l’azienda in caso di infortuni o malattie professionali subite dal personale dipendente, integrando la copertura INAIL e mettendoti al riparo da esborsi potenzialmente ingenti.